Chào mọi người, những chiến hữu cùng chí hướng!
Phương biết, ai trong chúng ta ngồi đây cũng mang trong mình khao khát đổi đời, muốn làm chủ tài chính và có một lý tưởng sống, mục tiêu rõ ràng đúng không?
Tiếp tục chuỗi chia sẻ kinh nghiệm "thực chiến" trên thị trường đầu tư, hôm nay, Phương Lê sẽ nói về một chủ đề mà Phương nhận được rất nhiều câu hỏi: Liệu có cần phải biết những số liệu kinh tế vĩ mô "cao to múa lớn" mới kiếm được tiền trong thị trường chứng khoán và tiền mã hóa hay không?
Phần 1: Hiểu Rõ Bản Chất – Phương Pháp Của Bạn Là Gì?
Trước tiên, chúng ta phải hiểu rõ mình đang làm gì. Phương thấy nhiều người đang lẫn lộn giữa hai khái niệm này:
1. Đầu Tư Dài Hạn (Investing): Sống Lâu, Sống Khỏe
Đầu tư dài hạn theo góc nhìn của Phương, nó không khác gì việc bạn mua một tài sản thật (như bất động sản) để đón đầu xu thế phát triển của một địa phương, hay đơn giản là mua vàng để tích trữ. Tầm nhìn là dài hạn, là xu thế của cả một chu kỳ.
2. Trading/Lướt Sóng Ngắn Hạn: Cá Cược Vào Khả Năng Sống Sót
Còn Trading (hay việc bạn chọn mua bán cổ phiếu riêng lẻ để kỳ vọng tăng trưởng ngắn hạn), nó giống hệt việc bạn đầu tư vào một Start-up khởi nghiệp:
Thống kê cho thấy, số lượng startup thất bại luôn nhiều hơn thành công.
Hãy hình dung: Cứ 100 dự án, khoảng
80-90% sẽ "ngừng thở" trong vòng một năm.
Trong số ít ỏi còn lại, chỉ có
một vài "Kỳ Lân" (Unicorn) là thành công vang dội.
Thị trường cổ phiếu cũng tương tự. Khi mua một mã, bạn không thể biết chắc nó có phải Kỳ Lân không, nên đây hoàn toàn là một trò chơi xác suất.
II. Triết Lý Đầu Tư Của Phương: Săn Lùng Kỳ Lân & Quản Lý Vốn
Vì là trò chơi xác suất, triết lý đầu tư của Phương rất đơn giản: Phải nắm giữ dài hạn cho đến khi Kỳ Lân xuất hiện!
Đừng Bao Giờ "All-in" Một Mã
Khi bạn đầu tư vào một cổ phiếu (cứ xem nó như một startup), bạn cần phải chấp nhận rủi ro và quản lý vốn cực kỳ chặt chẽ:
Ví dụ: Bạn có
1 tỷ đồng. Phương khuyến nghị chỉ nên đầu tư tối đa khoảng
1% vào một "startup" ban đầu (tức
10 triệu đồng).
Chỉ khi doanh nghiệp đó hoạt động hiệu quả, chứng minh được bằng con số thực tế, bạn mới nâng tỷ trọng lên, nhưng quy tắc của Phương là
không bao giờ vượt quá 5% tổng vốn cho một mã.
🦄 Một Kỳ Lân Bù Đắp Mọi Sai Lầm
Đây là điều Phương muốn nhấn mạnh nhất: Cổ phiếu Kỳ Lân mà bạn đang nắm giữ sẽ mang lại mức lợi nhuận vượt xa so với tất cả những cổ phiếu không hiệu quả khác cộng lại.
Phương chia sẻ kinh nghiệm cá nhân:
"Phương đã từng nắm giữ lên đến gần 20 mã cổ phiếu. Trong 20 mã này, mã hiệu quả nhất mà Phương thu được lợi nhuận lớn là Vinhomes. Những mã khác thì phần lớn không đạt hiệu quả cao, nhưng chỉ cần duy nhất một mã này đã mang lại mức lợi nhuận hấp dẫn bằng tổng 19 mã còn lại gộp lại."
Tóm lại danh mục 20 mã đó:
Khoảng
50% là những mã không lợi nhuận hoặc âm nhẹ.
Khoảng
30% là những mã lời nhưng không đáng kể.
Chỉ có
rất ít (1-2 mã) là lời lớn, và chính những mã này đã bù đắp hết cho 18 mã còn lại.
Do đó, đừng hi vọng việc hôm nay mua mã này, bán kiếm lời, rồi ngày mai nhảy vô mã khác. Con đường "lướt lát" ngắn hạn đó không bao giờ đảm bảo bạn sẽ kiếm lời được lâu dài – đó là đi theo con đường "cờ bạc" (tức kết tinh).
III. Bỏ Qua Những Kiến Thức "Tiến Sĩ"
Vậy tóm lại, có cần phải là một nhà kinh tế vĩ mô để kiếm tiền không?
Phương khẳng định là KHÔNG!
Đầu tư đơn giản là nắm giữ tài sản lâu dài và mua thêm khi thị trường có cơ hội định giá rẻ.
Nói vui vẻ, nó giống như những người mê hàng hiệu: Những món đồ đó hiếm khi giảm giá, nhưng khi có cơ hội hiếm hoi, những người sành điệu sẽ nhanh chóng mua ngay với mức giá hời, bởi vì họ biết sau đó giá sẽ quay về mức niêm yết. Việc này ai cũng làm được, không cần kiến thức vĩ mô.
Tại sao ư?
Bởi vì, đằng nào đi nữa thì cũng không ai đoán trước được tương lai. Các bạn có kiến thức tầm cỡ tiến sĩ, những nhà khoa học chuyên nghiên cứu thì cũng không thể đoán trúng được. Nếu những nhà chuyên nghiên cứu về vĩ mô mà họ có thể biết được chính xác thì họ đã trở thành những người giàu nhất hành tinh rồi, có đúng vậy không?
Hẹn gặp lại mọi người trong những chia sẻ tiếp theo!
Phương Lê
